Lừa đảo trước từ thẻ tín evay vay tiền dụng Recognition

Lừa đảo ứng trước tiền mặt từ thẻ tín dụng ID là một hình thức trộm cắp, đòi hỏi kẻ gian phải sử dụng hoặc thậm chí tạo ra danh tính để vay tiền. Lừa đảo gây ra hậu quả nghiêm trọng cho cả hai bên và các tổ chức tài chính.

Hãy đảm bảo bạn luôn cảnh giác và chủ động quan sát. Bất kỳ dấu hiệu giả mạo hoặc khác biệt nào về vải lanh đều cần được điều tra kỹ lưỡng. Sự cố cũng như lo ngại về việc cung cấp thông tin chi tiết phụ cũng cần được xem xét.

Cướp vị trí

Thẻ căn cước công dân mới có thể chứa một trong nhiều thông tin nhận dạng mở, bao gồm họ tên, ngày sinh, quê quán và địa chỉ thường trú của bạn. Kẻ lừa đảo thường sử dụng thông tin này để đánh cắp thông tin cá nhân của bạn, mở các tài khoản giả mạo, nộp thuế hoặc thậm chí thực hiện các hành vi phạm tội khác. Chúng cũng có thể sử dụng giấy tờ của bạn để tạo hồ sơ giả mạo trực tuyến và bắt đầu liên lạc với gia đình.

Trộm cắp chức năng có lẽ là hình thức tội phạm phát triển nhanh nhất gần khu vực của bạn, thậm chí có thể gây ra chi phí và bắt đầu cắt giảm bảng Anh tăng vọt trong năm qua, theo Chương trình & Nghiên cứu Javelin. Kẻ gian có thể lấy cắp các tài liệu phát hiện thông qua kỹ thuật xã hội và thực hiện các hành vi lừa đảo, tấn công virus máy tính, thiết bị ăn cắp, tìm kiếm trong thùng rác và các khả năng khác. Việc chúng tiếp tục sử dụng các tài liệu này để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp, mở các cuộc kiểm tra tài chính mới hoặc đăng ký nghĩa vụ quân sự là chiến thắng cho danh tiếng của bạn.

Trong trường hợp bạn nghĩ đến hành vi trộm cắp, hãy chuyển sang trò chơi điện tử tức thời. Bắt đầu bằng cách hủy bỏ bất kỳ giấy tờ nào của chính quyền. Cảnh sát cung cấp biểu mẫu từ những người khác để yêu cầu giấy tờ chứng minh từ các nhà tài trợ tài chính, công cụ và nhà cung cấp di động khởi tạo nơi kẻ trộm mở hoặc rút tiền từ tài khoản. Vui vẻ sao chép các thiết kế cho từng người cho vay và cung cấp ý tưởng bằng cách sử dụng bản sao từ tài liệu của chính quyền. Bạn cũng có thể giữ tên trộm của mình bằng cách bắt đầu những câu chuyện mới bằng cách thiết lập một nút thắt số dư và mọi mối quan hệ tài chính.

Lừa đảo tiến độ thu thập lần thứ hai

Việc sử dụng các khoản vay giả mạo, dù có thẻ tín dụng, các lựa chọn cho vay hay các lựa chọn cho vay khác, đều rất tệ nếu bạn cần nhiều tiền. Bất kỳ khoản lỗ nào do lừa đảo đều gây căng thẳng cho các mối quan hệ với những người có uy tín và ảnh hưởng đến sự phát triển. Tuy nhiên, có một số cách để tránh những nhược điểm này và bắt đầu tiết kiệm chi phí.

Lừa đảo thu hồi nợ lần hai liên quan đến việc sử dụng tiền mặt hoặc các khoản vay gian lận mà không có ý định trả nợ. Tội phạm sử dụng loại lừa đảo này bằng cách trộn lẫn các giấy tờ chính xác và sao chép để thực hiện một mục đích mới. Chúng cũng có thể sử dụng giấy tờ tùy thân để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp hoặc kiểm tra tiền mặt.

Một số loại lừa đảo thu tiền ngay sở evay vay tiền hữu phương thức xếp chồng tiến lên, trong đó kẻ gian sử dụng nhiều khoản tín dụng khác nhau dưới nhiều danh tính khác nhau và bắt đầu không trả lại; tiền mặt mua ngay trả sau (BNPL), trong đó kẻ gian lấy tiền BNPL để trưng bày nhưng không xóa chúng; xác nhận thả diều, trong đó kẻ gian sử dụng thời gian trì hoãn hàng giờ giữa lúc gửi séc và khi séc được mở ra để rút tiền từ các nhóm tài khoản trước khi cuộc điều tra được xử lý; và bắt đầu lừa đảo tại nhà, trong đó kẻ lừa đảo thường khai man thông tin chi tiết về gia đình của họ để tiếp cận các phương thức thế chấp hoặc quân sự cũng như để về nhà.

Công ty Tiến độ Lừa đảo

Những trò lừa đảo trong lĩnh vực công nghiệp xảy ra khi những con nợ gian dối sử dụng các giấy tờ bị rút hoặc bị đẩy ra để vay tiền bằng chính số tiền của họ. Chúng cũng có thể sử dụng các kỹ thuật tương ứng với số tiền như xếp chồng lên nhau để phân tán số tiền sử dụng của người phụ nữ và bắt đầu trốn tránh việc nhận tiền. Ngoài ra, chúng thường thiết lập các công ty chi tiêu không có dấu vết xã hội và phương tiện điện tử nếu muốn tạo dựng uy tín và rút tiền của cô ta.

Các khu vực tiêu chuẩn trên loại này sở hữu các khu vực người dùng giả mạo (mỗi khi một bên trung lập sử dụng để đảm bảo tiến độ thay mặt cho một doanh nhân thực sự), giả mạo ủy quyền (ví dụ như làm giả dữ liệu thuế, hóa đơn, nhiệm vụ, đơn đặt hàng, điều khoản tài chính, v.v.) và bắt đầu mất tiền. Lừa đảo tính phí xã hội và bắt đầu hỗn loạn nghề nghiệp.

Những kiểu lừa đảo này thường có thể dẫn đến hậu quả pháp lý, bao gồm cả việc phải trả phí và khởi kiện. Chúng cũng gây ra cú sốc tài chính tức thời, khiến bạn bị ảnh hưởng đến điểm tín dụng và mất uy tín tài chính. Hơn nữa, chúng cũng có thể phải chịu chi phí hoàn trả, gây gánh nặng tài chính đáng kể cho người chơi và ngân hàng. Tổn thất tài chính từ những trò lừa đảo này có thể khiến bạn mất tiền oan và ảnh hưởng đến khoản thu nhập của bạn.

Lừa đảo kết hợp

Sự sôi động của thị trường vốn trực tuyến thu hút sự chú ý của những kẻ lừa đảo. Chúng sẽ sử dụng bằng chứng nhận dạng bị đánh cắp để thực hiện nhiều hành vi lừa đảo khác. Nhận diện các vụ lừa đảo có thể giúp bạn tránh xa chúng và bắt đầu tiết kiệm tiền.

Một hình thức lừa đảo mới bao gồm một doanh nghiệp mà bạn chắc chắn phải cắt giảm hoặc trả tiền hoa hồng thiệp chúc mừng cho khách hàng. Các công ty này thu hút khách hàng bằng cách tăng khoản thanh toán nhưng không làm gì để xóa sổ tài chính của họ. Gian lận thường bao gồm các cuộc gọi tự động nếu bạn muốn mọi người trong nhóm "Không nói chuyện" và áp lực nặng nề lên các chiến lược nhân sự.

Bất cứ khi nào một ngân hàng yêu cầu bất kỳ ai thanh toán chi phí phát triển, chẳng hạn như chi phí sáng tạo, thanh toán gói phần mềm cũng như chi phí đăng ký, thì đây có thể là dấu hiệu rõ ràng của lừa đảo cho vay. Các ngân hàng uy tín không cần phải dẫn chứng chi phí phát triển ở đây.

Một kẻ lừa đảo mới về kiểm soát tài chính cũng có thể thúc giục bạn ngừng thanh toán bằng thẻ mới chỉ vì chúng "thương lượng" với ngân hàng của bạn để lấy đi số dư nợ. Điều này sẽ gây tổn hại đến điểm tín dụng và sẽ dẫn đến hàng loạt vụ kiện tụng từ phía các nhà thu nợ. Tổ chức tín dụng có thể nên cân nhắc điều này với các ngân hàng của bạn khi thực hiện kế hoạch.

Fullz Con

Fullz thường là các gói tổng hợp bao gồm ID đã sử dụng và mật khẩu bảo mật mà bọn tội phạm rao bán trên mạng đen. Chúng thường bao gồm tên, ngày sinh, địa chỉ cư trú, số An sinh Xã hội của chủ sở hữu nạn nhân cũng như các thông tin tương tự gần đó, email và số điện thoại khởi tạo. Fullz chi tiết hơn cũng có thể yêu cầu thông tin thẻ tín dụng, chẳng hạn như mã CVV, và thông tin tài khoản ngân hàng khởi tạo. Bọn tội phạm bắt đầu sử dụng những thông tin này nếu bạn muốn thực hiện nhiều trò gian lận, chẳng hạn như trộm cắp chức năng và khởi tạo gian lận.

Kẻ trộm mua Fullz thông qua nhiều hình thức, chẳng hạn như virus máy tính, tấn công lừa đảo và khởi động chiến dịch "dọn dẹp thùng rác". Ngoài ra, chúng còn đánh cắp thông tin cá nhân của người khác và bắt đầu đánh cắp thông tin cá nhân của tổ chức. Có thể, chúng sẽ lấy cắp Fullz từ tội phạm mạng bằng cách tạo ra một diễn đàn thương mại và công nghiệp trên Internet. Fullz thường được tiếp thị như một nhóm các khoản đầu tư, từ các khoản đầu tư kích thước cơ bắp đến các khoản đầu tư giá trị.